L'intelligence artificielle va-t-elle remplacer les traders?

ChatGPT surpasse les fonds d'investissement populaires et les implications pour l'avenir des traders et des gestionnaires de fonds. L'IA pourrait-elle révolutionner l'industrie financière ?

Une sélection de titres réalisée par ChatGPT, un chatbot alimenté par l'intelligence artificielle (IA), a surpassé certains des fonds d'investissement les plus populaires au Royaume-Uni, mettant en lumière l'impact potentiel de l'IA sur l'industrie financière.

Selon une expérience menée par le site de comparaison financière finder.com, entre le 6 mars et le 28 avril, un portefeuille fictif de 38 actions a gagné 4,9 %, tandis que 10 principaux fonds d'investissement ont enregistré une perte moyenne de 0,8 %. Jon Ostler, PDG de Finder, a déclaré dans un communiqué que cela ne serait pas long avant que de nombreux consommateurs cherchent à utiliser ChatGPT pour en tirer un avantage financier.

Sur la même période de huit semaines, l'indice S&P 500, qui suit les 500 entreprises les plus précieuses aux États-Unis, a progressé de 3 %, tandis que l'équivalent européen, l'indice Stoxx Europe 600, a augmenté de 0,5 %.

Les analystes de Finder ont utilisé les 10 fonds les plus populaires au Royaume-Uni sur la plateforme de trading Interactive Investor comme référence pour évaluer la performance du fonds généré par ChatGPT. Parmi les fonds sélectionnés figuraient ceux gérés par HSBC et Fidelity. Les analystes ont demandé à ChatGPT de choisir des actions en se basant sur des critères couramment utilisés, tels que la sélection d'entreprises ayant un faible niveau d'endettement et une solide historique de croissance. Microsoft, Netflix et Walmart figuraient parmi les entreprises sélectionnées.

Alors que les grands fonds ont utilisé l'IA depuis des années pour soutenir leurs décisions d'investissement, ChatGPT a mis cette technologie à la disposition du grand public, avec le potentiel d'influencer les décisions des investisseurs particuliers. Une enquête réalisée par Finder auprès de 2 000 adultes britanniques a révélé que 8 % d'entre eux avaient déjà utilisé ChatGPT pour obtenir des conseils financiers, tandis que 19 % ont déclaré qu'ils envisageraient de le faire.

Cependant, 35 % des personnes interrogées ont déclaré qu'elles n'envisageraient pas d'utiliser le chatbot pour les aider à prendre des décisions concernant leur argent. Malgré cela, Ostler a souligné que les gestionnaires de fonds pourraient commencer à regarder nerveusement derrière eux.

Les traders et les gestionnaires de fonds traditionnels menacés par l'automatisation

Dans une étude publiée en avril, des chercheurs de l'Université de Floride ont découvert que ChatGPT pouvait prédire avec plus de précision les mouvements de prix des actions de certaines entreprises que certains modèles d'analyse plus simples. Depuis que la société de recherche OpenAI a ouvert l'accès à ChatGPT en décembre, le chatbot a impressionné les utilisateurs par sa capacité à fournir des réponses longues et sophistiquées aux questions.

Les utilisations potentielles de ChatGPT, de la rédaction de dissertations au niveau du lycée à la dispensation de conseils médicaux, ont soulevé des inquiétudes quant à la possibilité que la technologie fournisse des informations trompeuses, permette aux étudiants de tricher aux examens et évince des personnes réelles de leurs emplois.

Ostler de Finder a déclaré que l'approche "sûre et recommandée" pour les investisseurs individuels consistait à effectuer leurs propres recherches ou à consulter un conseiller financier qualifié. Il a toutefois averti qu'il était encore trop tôt pour que les investisseurs fassent confiance à l'IA pour gérer leurs finances.

Néanmoins, Ostler a souligné que "la démocratisation de l'IA semble être un phénomène qui va perturber et révolutionner les industries financières". Les avancées récentes dans l'utilisation de l'IA pour les décisions d'investissement soulèvent des questions quant à l'avenir des traders et des gestionnaires de fonds traditionnels, et si ces professionnels pourraient être remplacés par des algorithmes intelligents à l'avenir.

Alors que l'IA pourrait ne pas remplacer complètement les traders et les gestionnaires de fonds, elle pourrait certainement changer la manière dont les décisions d'investissement sont prises et conduire à une plus grande automatisation dans l'industrie financière. Les investisseurs et les gestionnaires de fonds devront s'adapter à ces nouvelles technologies et apprendre à les intégrer dans leurs processus décisionnels pour rester compétitifs sur le marché en constante évolution.